Het aantal mogelijke frauduleuze acties neemt de laatste tijd toe. Een recent voorbeeld toont goed aan dat het belangrijk is dat u altijd scherp moet blijven als ondernemer:
Een tussenpersoon benaderde een internationaal opererende onderneming via hun website voor de aanschaf van een groot aantal machines. De gevraagde commissie van 2% leek mee te vallen. Op het eerste gezicht leek er dus niet veel aan de hand.
In het kader van de implementatie van een KYC-beleid verzorgde Grant Thornton vorig jaar voor deze onderneming een aantal bewustwordingssessies en -trainingen. Eén van de deelnemers, een salesmanager, ontving bovenstaande casus in zijn mail en verstuurde volgens het aangepaste beleid een KYC-klantenformulier naar de agent en vroeg hierbij om aanvullende documentatie, waaronder een kopie ID-bewijs. Ook kreeg deze salesmanager telefonisch informatie. Deze was echter niet consistent. Nadat hij het ingevulde klantenformulier inclusief een kopie ‘company ID-card’ snel retour ontving, stapte hij naar aanleiding van de handvatten uit de trainingen met de casus naar de compliance officer voor een nader overleg in het kader het van vier-ogen principe.
De compliance officer schakelde ons hierop in voor het uitvoeren van een ‘third-party screening’. Al vrij snel zagen wij signalen dat iets niet in de haak was, namelijk:
We adviseerden de salesmanager bij de agent twee dingen op te vragen, namelijk een kopie ID-bewijs en een kopie van het lokale handelsregister. De salesmanager heeft de gevraagde informatie nóóit ontvangen. In dit geval hebben wij samen met de ondernemer een potentiële financiële strop voorkomen.
Onze specialisten adviseren u bij de implementatie of aanpassing van uw KYC-beleid én bij het uitvoeren van third-party screenings. Wilt u hier meer over weten?
